¶ Parâmetros de Consulta Crédito
¶ Premissas para o uso
As capturas de tela foram realizadas na versão 1.14.4.9. Caso a sua versão não seja a mesma, alguns recursos podem não estar disponíveis parcial ou totalmente. Se for o caso, contate o suporte interno de sua empresa para mais informações.
Instruções
- Ler atentamente esta instrução e todas as demais Instruções Gerais do Connect antes de utilizar quaisquer recursos. Caso ainda assim haja dúvidas, contate suporte interno de sua empresa.
Configurações e Cadastros
- As credenciais de integração devem estar inseridas nas Configurações da Empresa, no bloco Configurações Comercial / Financeiro.
Outras Necessidades
- Antes de realizar a definição das condições e critérios, é imprescindível que haja uma análise pelo responsável do setor de vendas, considerando as opções disponíveis no Aniel e o comportamento de cada uma das condições e critérios.
Áreas de Acesso
- 01 - Acesso ao sistema
- 125 - Visualizar Configurações
- 346 - Visualizar parâmetros da consulta de crédito
¶ Caminho
Connect > Configurações > Parâmetros de Consulta Crédito
¶ Configurando os Parâmetros de Limite de Aprovação
A parametrização de limite de aprovação pode ser definida em até 03 (três) condições.
Marque as faixas que deseja utilizar na caixa de seleção à esquerda.
Em seguida defina a pontuação para cada condição. Ela é calculada pelo resultado da consulta dos critérios configurados.
Por fim, defina qual a ação deve ser aplicada em cada condição atingida.
NOTA: Caso a soma dos pontos não atenda o primeiro nível de condição, a consulta será reprovada automaticamente. Atingindo a pontuação à partir da primeira faixa, o Aniel atribuirá o resultado da faixa onde se aplica a soma de pontos atingida.
As opções aplicáveis são:
- Aprovado com Instalação - Caso os planos vinculados à venda possuam taxa de instalação, a consulta será aprovada, porém gerará a cobrança da respectiva taxa;
- Aprovado sem Instalação - Caso os planos vinculados à venda possuam taxa de instalação, a consulta será aprovada e nenhuma cobrança será emitida;
- Aguarda Avaliação do Gestor - Não será aprovada ou reprovada até que um agente interno responsável pela validação realize uma análise;
- Aprovado - Aprovado automaticamente;
- Reprovado - Reprovado automaticamente;
¶ Definindo os Critérios
Os critérios são consultados junto ao Serasa e o retorno pode gerar uma pontuação própria, à critério da empresa.
Para definir os critérios, selecione:
- Score Positivo;
- Última Data de Pendência;
- Valor Total de Débito;
- Valor de Protesto.
Após isso, selecione o operador que atuará sobre o retorno do Serasa. São eles:
- Maior que;
- Menor que;
- Maior ou igual;
- Menor ou igual; ou;
- Igual.
Defina o Valor retornado pelo Serasa o qual o operador utilizará como referência e os Pontos que serão contabilizados caso o critério seja atendido.
Caso o critério seja impeditivo, ao definir o botão Eliminatório? como Sim, mesmo que os demais critérios sejam atingidos, independentemente da pontuação, a consulta será reprovada.
Ao definir todos os itens do critério, clique no botão Adicionar.
Logo abaixo é possível conferir os critérios cadastrados.
Caso seja necessário alterar ou excluir algum critério, clique na lixeira à esquerda do respectivo critério e reinsira o critério atualizado.
Ao inserir todos os critérios, clique em Salvar.
¶ Relatórios
(em breve)
¶ Vídeos
(em breve)
